如果客戶所辦理的業(yè)務部分符合洗錢特征，銀行會拒絕交易嗎？
時間：2022-09-29
答：交易符合可疑交易報告標準，并不意味著客戶就是洗錢分子，因此金融機構要針對不同情形，采取不同措施。比如你去銀行開戶時說你沒有身份證或者使用假名開戶，銀行肯定會拒絕。不涉及到這一類特征的業(yè)務，比如你的賬戶資金賬戶進出很頻繁，與你的身份或經(jīng)營狀況不符，銀行不會拒絕辦理業(yè)務，但會作為可疑交易上報。
答：交易符合可疑交易報告標準，并不意味著客戶就是洗錢分子，因此金融機構要針對不同情形，采取不同措施。比如你去銀行開戶時說你沒有身份證或者使用假名開戶，銀行肯定會拒絕。不涉及到這一類特征的業(yè)務，比如你的賬戶資金賬戶進出很頻繁，與你的身份或經(jīng)營狀況不符，銀行不會拒絕辦理業(yè)務，但會作為可疑交易上報。